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李嘉诚谈投资:认为90%的时间应考虑失败

  • 2015-09-16 16:55:35
  • 来源: 商界杂志

李嘉诚说:想想你在风和日丽的时候,假设你驾驶着以风推动的远洋船,在离开港口时,你要先想到万一十号台风,你怎么应付。

李嘉诚说:想想你在风和日丽的时候,假设你驾驶着以风推动的远洋船,在离开港口时,你要先想到万一十号台风,你怎么应付。虽然天气蛮好,但是你还是要估计,若有台风来袭,在风暴还没有离开之前,你怎么办?

风险严控:90%时间考虑失败

《商业周刊》问:大家都很好奇,你从22岁开始创业做生意,超过50年,从来没有一年亏损,而且还一步步成为华人首富。如何在大胆扩张中,不翻船?

李嘉诚答:想想你在风和日丽的时候,假设你驾驶着以风推动的远洋船,在离开港口时,你要先想到万一十号台风,你怎么应付。虽然天气蛮好,但是你还是要估计,若有台风来袭,在风暴还没有离开之前,你怎么办?

我会不停研究每个项目要面对可能发生的坏情况下出现的问题,所以往往花90%考虑失败。就是因为这样,这么多年来,自从1950年到今天,长江(实业)并 没有碰到贷款紧张,从来没有。长江(实业)上市到今天,假设股东拿了股息再买长江(实业),(现在)赚钱2,000多倍。就是拿了(股息),不再买入长江 (实业)股票也超越1,000倍。

问:90%考量失败?很有趣,一般人满脑子都想怎么成功,为何你花这么多时间想失败?

答:你一定要先想到失败,从前我们中 国人有句做生意的话:未买先想卖,你还没有买进来,你就先想怎么卖出去,你应该先想失败会怎么样。因为成功的效果是100%或50%,差别根本不是太重 要,但如果一小漏洞不及早修补,可能带给企业极大的损害。所以当一个项目发生亏蚀问题时,即使所涉金额不大,我也会和有关部门商量解决问题,所付出的时间 和以倍数计的精神都是远远超乎比例的。

我常常讲,一个机械手表,只要其中一个齿轮有一点弱点,你这个表就会停顿。一家公司也是,一个机构只要有一个毛病,就可能失败。了解细节,经常能在事前防御危机的发生。

问:哪些细节你一定会紧盯观察?

答:现金流、公司负债的百分比是我一贯最注重的环节,是任何公司的重要健康指标。任何发展中的业务,一定要让业绩达致正数的现金流。

问:你相当强调风险,外人注意到的却是长江集团50年来,屡屡在危机入市,包含60年代后期掌握时机从塑胶跨到地产,后投资上海、深圳港口生意,甚至在印尼排华运动时投资印尼港口等。你的大胆之举都未招来致命风险,关键是什么?

答:关键在于要做足准备功夫、量力而为、平衡风险。我常说审慎也是一门艺术,是能够把握适当的时间作出迅速的决定,但这不是议而不决,停滞不前的藉口。

有一句话,我牢牢记住:穷人易过,穷生意难过;你再穷,不能吃好的白米,可以买最便宜的米,还是可以过,人家吃肉,你吃菜,最便宜的菜,但是穷生意很难,非常难。

问:依你所言,1977年,你收购香港希尔顿酒店就很经典…(注:长江集团以港币2.3亿元收购希尔顿酒店所属的永高公司,整项交易用不到一星期。是长江上市第一次重大收购案)

答:最重要是事前吸取经营行业最新、最准确的技术,才有深思熟虑的计划,让自己能轻而易举在竞争市场上处于有利位置。你掌握了消息,机会来的时候,就可以马上有动作。

能买下希尔顿是因为有一天我去酒会,后面有两个外国人在讲,一个说中区有一个酒店要卖,对方就问他卖家在哪里?他就说,在Texas(德州),我听到后立 即知道他们所说的是希尔顿酒店。酒会还没结束,我已经跑到那个卖家的会计师行(卖方代表)那里,找他的auditor(稽核)讲,我要买这个酒店。他说奇 怪,我们两个小时之前才决定要卖的,你怎么知道当然我笑而不答心自闲,我只说︰如果你有这件事,我就要买。

投资原则:50年从来不欠债

问:在事业上追求最新的资讯,在个人理财上呢?

答:这么多年来,1950年到今天,个人(资产)来讲,从来没有一年比去年少。要做到这样,第一原则就是不要有负债。我在1956、57年以后,个人没有欠过一个债。

问:个人投资有没有哪个时间碰到的挑战最大?

答:没有,因为我不是只投资一种行业,我是分散投资的,所以无论如何都有回报,我比较小心。而且我个人(资产),很多是一个礼拜便可以拿得到现金。

问:一个礼拜能拿到现金占你的投资比率有多少?

答:不少于三分之一。例如政府债券、股票,一个礼拜都能拿到。我当然还有其他的投资,例如地产、基建及其他,这不是马上可以兑换为现金。

管理金钥:作领袖不当老板

问:你说成功没有方程式,但如果一定要你说成功的三项原则,会是什么?

答:第一个,你做那个行业,一定要追求那个行业最好的知识、information,最好的技术是什么。这是第一。第二,努力、毅力。第三就是建立好的制度与人才。

问:你管的事业从零售业、港口运输一直到石油产业种类包罗万象,如何用制度管理?

答:大家一定要知道,企业越大,单一的指令与行为是不可行的,因为这会限制不同的管理阶层,发挥他的专业和经验。我们有很多子公司,我都会因应每家公司经营的业务、商业环境、财政状况、市场前景等,给他们订出不同的座标,让管理层在座标范围内灵活发挥。

问:当了50多年的老板,也曾以“管理的艺术”发表演说,能否分析老板与领袖的差异?

答:我不敢和那些管理学大师相比,我没有上学的机会,一辈子都努力自修,苦苦追求新知识和学问,管理有没有艺术可言?我有自己的心得和经验。

我常常问我自己,你是想当团队的老板还是一个团队的领袖?一般而言,做老板简单得多,你的权力主要来自地位,这可能是上天的缘分或凭着你的努力和专业的知 识。做领袖就比较复杂,你的力量源自人性的魅力和号召力。做一个成功的管理者,态度与能力一样重要。领袖领导众人,促动别人自觉甘心卖力;老板只懂支配众 人,让别人感到渺小。

问:你谈到许多从经商之道,是否呼应你在一次演讲中所说的“好谋而成、分段治事、不疾而速、无为而治”,若能“拈出这四句话的精髓,生命是可以如此的好”。尤其,“不疾而速”这句话特别有意思,不快而快…

答:对于我来说,一场最漂亮的仗,其实是一场事前清楚计算得失的仗。以上四句话是环环相扣、互为因果的。

问:你如何把这样的成功心法,传授给你的后代?

答:我告诉我的孙儿,做人如果可以做 到“仁慈的狮子”,你就成功了!仁慈是本性,你平常仁慈,但单单仁慈,业务不能成功,你除了在合法之外,更要合理去赚钱。但如果人家不好,狮子是有能力去 反抗的,我自己想做人应该是这样。verykind,非常好的一个人,但如果人家欺负到你头上,你不能畏缩,要有能力反抗。

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